金价“狂飙” 投资还有机会吗?
美国联邦储备委员会近日宣布将联邦基金利率目标区间维持不变。狂飙预计今年内美联储或实施三次降息。金价机一夜之间,投资国际金价瞬间“狂飙”,狂飙同步传导至国内黄金市场。金价机
金价屡创新高,投资在“买涨不买跌”的狂飙情绪推动下,甬城黄金消费和黄金投资市场热度高涨。金价机各大商场的投资黄金柜台顾客盈门,银行的狂飙积存金业务也延长了办理时间,“黄金热”还能持续多久?现在“上车”还是金价机好时机吗?
买金依旧“热辣滚烫”
“经过去年一年大幅上涨,以为金价基本见顶了,投资没想到今年这连续的狂飙涨势来得如此‘凶猛’。”提及近期金市动态,金价机热衷于黄金投资的投资市民姜先生有感而发。截至3月21日收盘,上海黄金交易所现货黄金Au9999报价514.95元/克,涨幅达1.93%,打破了10天前刚创下的509.99元/克高点。
“今年和以往春节后步入淡季的情况不同,在金价居高不下的背景下,近期‘买金热’仍在持续。”天一商圈黄金专柜的一名销售人员介绍,顾客中有的购买金饰,消费为主,也有的购买金条用作投资。
“黄金市场有个特点,很多人喜欢在金价涨的时候买,价格跌了反而‘爱搭不理’。”这名销售人员说。
无论这种购金心态是否理性,客观数据确实能印证这一点。《全球黄金需求趋势报告》显示,2023年,中国国内金饰消费金额达2820亿元,创下新高。而国内现货金价(以上海黄金交易所现货黄金Au9999为代表)从去年初到年底,由410元/克涨至480元/克,涨幅达17%。显而易见,金价高涨和持续的“买金热”同时在发生。
金价缘何一路“狂飙”
金价为何一路“狂飙”?在弄清推动本轮金价飙升的原因前,先要明白黄金的三个重要属性:商品属性、金融属性和货币属性。
首先,黄金是一种可交易的商品,它的价格会受市场供需和成本等因素的影响。其次,黄金也是一种投资工具,它的价格和实际利率存在负相关关系。当实际利率下降时,其他投资品的回报率降低,黄金作为投资品的吸引力就会上升,从而导致金价上涨,反之亦然。第三,“黄金天然是货币”,简单来说它可以换成钱,货币属性决定它受美元指数和避险需求的影响。
因此,黄金价格的高低起伏,和以上这些因素息息相关。
对于本轮金价上涨,有业内专家认为,一方面是美联储降息预期持续升温,另一方面实物消费需求强劲,使黄金资产表现优于其他资产。
光大期货在其分析报告中指出,发达经济体降息预期强化是金价上涨的重要推动因素。也有分析认为,金价上涨与投资者的避险情绪有一定关系,全球地缘政治的不确定性加剧也进一步推升了金价。
世界各国央行持续购金的举措也是助推金价走高的因素之一。世界黄金协会公布的数据显示,2023年全球央行黄金需求达1037吨,冲至历史第二高位。截至2024年2月末,我国央行已经连续16个月增持黄金储备。
黄金投资要量力而行
当前,市面上消费者参与黄金投资的渠道,除了金饰、金条等实物黄金外,还有商业银行积存金、黄金ETF、黄金个股、黄金期货等。
“不同的黄金投资标的,价格差异较大。”宁波市黄金珠宝协会会长俞建雅说。以实物黄金为例,它分为首饰金和投资金条两种。首饰金价格由原料、设计、加工工艺及税金费用、品牌溢价等组成,是目前市场上价格最高的一种实物黄金,它具有佩戴装饰功能和工艺美观的特性。
“投资金条相对来说工艺简单,附加费用较低,是比较接近原料成本的实物黄金种类。”俞建雅介绍,投资金条的购买手续简单,在黄金专柜就可随时买进卖出。目前,部分商业银行也可以线上、线下预约购买金条。
“投资金条的每日价格根据现货黄金交易价格变动,贴近国际实时金价。若是投资新手,更适合购买能拿在手里的实物金条,既可储存收藏,又可随时变现,也可作为礼品赠送。”俞建雅说。
商业银行推出的积存金,则是“躺”在账面上的黄金,可以理解为黄金的“零存整取”账户。它需要客户在银行实名制开户后进行买卖。积存金不涉及实物黄金的保管,但可以兑换成实物,也可以按实时积存金价格进行出售、变现,适合有时间研究黄金行情走势、频繁进行操作,以及希望通过黄金价格变化获取差价的投资者。
相比于动辄10克、20克起售的投资金条,银行积存金的投资门槛较低,单次最低买入金额一般为几百元,可以在手机银行上直接操作。
此外,黄金ETF,即与黄金价格挂钩的黄金基金,也是许多投资者青睐的投资方式。一般来说,只要金价上涨,就会同步反映到黄金ETF的表现上。它与普通基金投资方式类似,交易门槛低,有的黄金基金1元起购。市场上规模较大的易方达黄金ETF、华安黄金易ETF、博时黄金ETF等近期表现十分优秀。
另外还有黄金个股和黄金期货等,也与金价涨跌挂钩。但投资风险较大,适合具备丰富金融市场投资经验、掌握专业投资知识的投资者。
对于实物黄金投资,俞建雅建议,选择正规的购金渠道、正确的黄金品类、最贴近国际金价的黄金产品,同时还要有完善的赎回方式,确保实现黄金投资收益最大化。比如,可以选择有央企背景的黄金品牌,可双向交易、手续简单的实物投资金条产品,尽可能通过线下实物交易。在实际操作中,尽量避免频繁交易,分批多次买入,实现长线投资收益最大化。
那么,此刻买入黄金是否合适?光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为,黄金价格已处于历史高位区间,不能一味追涨,要量力而行,选择适合自己财力和风险管理水平的黄金投资产品。
多名业内人士认为,国际金价波动加大或将持续一段时间,过度追赌黄金价格上涨有较大风险隐患。对投资者来说,适度配置黄金资产是抗通胀、保值增值的较好选择,但应充分考虑宏观形势和自身资产配置情况,让黄金持有比例在合适的范围内。(记者徐卓蔚)
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看天下 看宁波金价“狂飙” 投资还有机会吗?
稿源: 中国宁波网-宁波日报 2024-03-25 06:50:31
美国联邦储备委员会近日宣布将联邦基金利率目标区间维持不变。预计今年内美联储或实施三次降息。一夜之间,国际金价瞬间“狂飙”,同步传导至国内黄金市场。
金价屡创新高,在“买涨不买跌”的情绪推动下,甬城黄金消费和黄金投资市场热度高涨。各大商场的黄金柜台顾客盈门,银行的积存金业务也延长了办理时间,“黄金热”还能持续多久?现在“上车”还是好时机吗?
买金依旧“热辣滚烫”
“经过去年一年大幅上涨,以为金价基本见顶了,没想到今年这连续的涨势来得如此‘凶猛’。”提及近期金市动态,热衷于黄金投资的市民姜先生有感而发。截至3月21日收盘,上海黄金交易所现货黄金Au9999报价514.95元/克,涨幅达1.93%,打破了10天前刚创下的509.99元/克高点。
“今年和以往春节后步入淡季的情况不同,在金价居高不下的背景下,近期‘买金热’仍在持续。”天一商圈黄金专柜的一名销售人员介绍,顾客中有的购买金饰,消费为主,也有的购买金条用作投资。
“黄金市场有个特点,很多人喜欢在金价涨的时候买,价格跌了反而‘爱搭不理’。”这名销售人员说。
无论这种购金心态是否理性,客观数据确实能印证这一点。《全球黄金需求趋势报告》显示,2023年,中国国内金饰消费金额达2820亿元,创下新高。而国内现货金价(以上海黄金交易所现货黄金Au9999为代表)从去年初到年底,由410元/克涨至480元/克,涨幅达17%。显而易见,金价高涨和持续的“买金热”同时在发生。
金价缘何一路“狂飙”
金价为何一路“狂飙”?在弄清推动本轮金价飙升的原因前,先要明白黄金的三个重要属性:商品属性、金融属性和货币属性。
首先,黄金是一种可交易的商品,它的价格会受市场供需和成本等因素的影响。其次,黄金也是一种投资工具,它的价格和实际利率存在负相关关系。当实际利率下降时,其他投资品的回报率降低,黄金作为投资品的吸引力就会上升,从而导致金价上涨,反之亦然。第三,“黄金天然是货币”,简单来说它可以换成钱,货币属性决定它受美元指数和避险需求的影响。
因此,黄金价格的高低起伏,和以上这些因素息息相关。
对于本轮金价上涨,有业内专家认为,一方面是美联储降息预期持续升温,另一方面实物消费需求强劲,使黄金资产表现优于其他资产。
光大期货在其分析报告中指出,发达经济体降息预期强化是金价上涨的重要推动因素。也有分析认为,金价上涨与投资者的避险情绪有一定关系,全球地缘政治的不确定性加剧也进一步推升了金价。
世界各国央行持续购金的举措也是助推金价走高的因素之一。世界黄金协会公布的数据显示,2023年全球央行黄金需求达1037吨,冲至历史第二高位。截至2024年2月末,我国央行已经连续16个月增持黄金储备。
黄金投资要量力而行
当前,市面上消费者参与黄金投资的渠道,除了金饰、金条等实物黄金外,还有商业银行积存金、黄金ETF、黄金个股、黄金期货等。
“不同的黄金投资标的,价格差异较大。”宁波市黄金珠宝协会会长俞建雅说。以实物黄金为例,它分为首饰金和投资金条两种。首饰金价格由原料、设计、加工工艺及税金费用、品牌溢价等组成,是目前市场上价格最高的一种实物黄金,它具有佩戴装饰功能和工艺美观的特性。
“投资金条相对来说工艺简单,附加费用较低,是比较接近原料成本的实物黄金种类。”俞建雅介绍,投资金条的购买手续简单,在黄金专柜就可随时买进卖出。目前,部分商业银行也可以线上、线下预约购买金条。
“投资金条的每日价格根据现货黄金交易价格变动,贴近国际实时金价。若是投资新手,更适合购买能拿在手里的实物金条,既可储存收藏,又可随时变现,也可作为礼品赠送。”俞建雅说。
商业银行推出的积存金,则是“躺”在账面上的黄金,可以理解为黄金的“零存整取”账户。它需要客户在银行实名制开户后进行买卖。积存金不涉及实物黄金的保管,但可以兑换成实物,也可以按实时积存金价格进行出售、变现,适合有时间研究黄金行情走势、频繁进行操作,以及希望通过黄金价格变化获取差价的投资者。
相比于动辄10克、20克起售的投资金条,银行积存金的投资门槛较低,单次最低买入金额一般为几百元,可以在手机银行上直接操作。
此外,黄金ETF,即与黄金价格挂钩的黄金基金,也是许多投资者青睐的投资方式。一般来说,只要金价上涨,就会同步反映到黄金ETF的表现上。它与普通基金投资方式类似,交易门槛低,有的黄金基金1元起购。市场上规模较大的易方达黄金ETF、华安黄金易ETF、博时黄金ETF等近期表现十分优秀。
另外还有黄金个股和黄金期货等,也与金价涨跌挂钩。但投资风险较大,适合具备丰富金融市场投资经验、掌握专业投资知识的投资者。
对于实物黄金投资,俞建雅建议,选择正规的购金渠道、正确的黄金品类、最贴近国际金价的黄金产品,同时还要有完善的赎回方式,确保实现黄金投资收益最大化。比如,可以选择有央企背景的黄金品牌,可双向交易、手续简单的实物投资金条产品,尽可能通过线下实物交易。在实际操作中,尽量避免频繁交易,分批多次买入,实现长线投资收益最大化。
那么,此刻买入黄金是否合适?光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为,黄金价格已处于历史高位区间,不能一味追涨,要量力而行,选择适合自己财力和风险管理水平的黄金投资产品。
多名业内人士认为,国际金价波动加大或将持续一段时间,过度追赌黄金价格上涨有较大风险隐患。对投资者来说,适度配置黄金资产是抗通胀、保值增值的较好选择,但应充分考虑宏观形势和自身资产配置情况,让黄金持有比例在合适的范围内。(记者徐卓蔚)
编辑: 陈捷
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